Conduct Risk Management and Surveillance 

Our Conduct Risk Management and Surveillance 我们通过全面的咨询和监督服务，帮助金融机构降低行为风险，保持最高的道德标准. 我们了解复杂的监管环境和不断变化的行业挑战, 我们与您的团队密切合作，为您量身定制解决方案，保护您的声誉，培养诚信文化. 

随着企业寻求管理新的需求，监控项目的前景正在发生变化, new levels of scrutiny, and new technologies more effectively. 行为和监督领域的主要趋势为金融机构带来了挑战和机遇, including: 

• Increased regulatory scrutiny and higher fines -美国证券交易委员会在过去两年中对电子通信公司进行了超过20亿美元的罚款, 由于金融机构无法阻止其承保的员工使用未经批准的渠道进行与业务相关的客户通信. 
• Advanced technology capabilities and AI -机器学习(ML)和其他先进分析能力的进步使公司能够大大减少误报警报的数量, 减少了裁决这些事件所需的人力劳动. 
• 交流互动渠道的激增 ——新的沟通渠道不断涌现, 迫使公司监控哪些平台被频繁使用，用于什么目的. 此外，个人和商业渠道之间的界限正在变得模糊.  
• 交互和关键业务工作流的数字化 -随着越来越多的客户互动和交易活动通过电子渠道进行, 可供监测和评估的可用数据量呈指数级增长. 
• Increased pressure to reduce the cost of compliance -公司在合规能力(人员)方面进行了大量投资, process, and technology), 推高了参与市场的成本，并大大降低了他们的投资回报. 
• 有机会使用与法规遵从性相关的投资来创造更多的商业价值 公司可以利用收集到的监控数据来更好地了解客户的需求, 允许更多相关的产品、服务和定价. 

对于机构来说，现在是重新考虑其管理和监督方法的最佳时机，以使其风险和合规投资的总价值最大化. 通过投资正确的资源和实施最佳实践, 资本市场公司可以建立有效的贸易监督项目，保护市场诚信, safeguard investors, and promote fair and orderly markets. 

Our Services – 机构需要帮助设计和实施有效的监督计划，以弥合不同司法管辖区的监管期望与不同地区的市场和商业惯例之间的差距. 

 Conduct Risk Management – 行为风险包括金融机构因员工不当行为而遭受损害的可能性, inappropriate sales practices, or breaches of compliance regulations. 这些风险可能导致重大的财务损失、声誉损害和监管制裁. 

• Conduct Risk and Compliance Assessments: 我们识别和评估整个组织的潜在不当行为风险, including employee behavior, product sales practices, and market manipulation. 
• Policy and Procedure Development: 我们制定并实施明确的政策和程序，以符合监管要求并促进道德行为. 
• Training and Awareness Programs: 我们设计并提供有效的培训计划，以教育员工了解他们的行为义务，并使他们具备识别和报告潜在不当行为的能力. 
• Culture Assessments: 我们会评估贵公司的文化，以确定潜在的改进领域，并培养公平的文化, transparency, and accountability. 

Surveillance – 有效的监督计划是银行履行其行为风险管理义务能力的关键组成部分. 有效监督的关键是集中注意最能表明不遵守规定的活动和行动, 减少由错误信号造成的噪音和恶化. 

• Transaction Monitoring: 我们帮助实现健壮的事务监视系统, including UI/UX design, requirements analysis, project and program management, testing, and change management. 
• Behavioral Monitoring: 我们利用先进的分析和人工智能来分析员工的行为和沟通，以便及早发现潜在的不当行为. 
• Market Abuse Surveillance: 我们监控市场活动，寻找操纵或滥用交易行为的迹象. 
• Investigations: 我们会对涉嫌不当行为进行彻底调查，找出根本原因，并建议采取适当的纪律处分. 

一些法规要求资本市场公司记录和监控与客户相关的活动, including orders, trades, communications, and payments. Significant overlap exists in the information, people, processes, 以及用于履行监督和报告义务的工具. 

Benefits of Working with Us – 我们理解，有效应对这些挑战需要采取综合办法, combining advanced technology, skilled personnel, and a strong commitment to compliance. 

• Experienced Team: 我们的团队由经验丰富的专业人士组成，在行为风险管理和监督方面拥有深厚的专业知识. 
• Customized Solutions: We tailor our services to your needs and risk profile. 
• Technology-Driven Approach: We leverage advanced technology, including advanced analytics, cross-platform workflow, and artificial intelligence, to automate processes and improve efficiency. 

• Regulatory Compliance: 我们确保您遵守所有相关法规和行业最佳实践. 
• Improved Reputation: 前瞻性的行为风险管理保护您的声誉并建立利益相关者的信任.